Crowdinvesting Trend in Österreich – welche Renditen kann ich erreichen?
Empfehlung – Crowdinvesting in Immobilien mit DAGOBERTINVEST
✓ Attraktive Rendite (5-8% p.a.) | |
✓ Kurze Projektlaufzeiten (6-30 Monate) | |
✓ Investieren ab 250€ | |
✓ Ausschließlich Projekte von etablierten KMUs | |
✓ Ausgezeichnete Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte | |
✓ Qualifizierter Crowdinvestinganbieter (diverse Gütesiegel) | |
Zum Anbieter |
Das Thema Crowdinvesting spielt in Österreich zunehmend eine große Rolle. Das wird vor allem dadurch begründet, dass in diesem Bereich der Anlagen noch recht hohe Renditen erzielt werden können.
Konkret können bis zu 8% Zinsen p.a. erzielt werden, wenn man in die richtigen Projekte investiert. Bevor man jedoch blind mit dem Crowdinvesting beginnt, sollte man verstehen, was Crowdinvesting bietet und wie es funktioniert.
Die meisten Investoren befassen sich heutzutage leider sehr wenig mit ihren Geldanlagen, bevor sie damit beginnen. Das bedeutet generell, dass sie ein hohes Risiko eingehen, ohne davon zu wissen. Wer sich für das Crowdinvesting in Österreich interessiert, sollte wissen, in welche Art von Darlehen er investiert und ob diese z.B. nachrangig sind und was das bedeutet.
Wie funktioniert das Crowdinvesting?
Beim Thema Crowdinvesting ist es möglich, dass man in verschiedene Projekte investiert. Die Crowd, also ein Zusammenschluss mehrerer privater Investoren kann in Summe eine große Menge an Kapital zur Verfügung stellen.
Mit diesem Kapital werden zum Beispiel Immobilienprojekte finanziert. Die einzelnen Teilnehmer beim Crowdinvesting selbst müssen nur sehr geringe Mengen an Kapital zur Verfügung stellen, um an einem Investment teilnehmen zu können.
- Mehrere Kleinanleger schließen sich zu einer Crowd zusammen und investieren ihr Geld in Projekte
Das Crowdinvesting funktioniert über Online Plattformen, auf denen sich die Investoren registrieren müssen. Nach der Registrierung haben sie Zugriff auf verschiedene Projekte, in welche sie investieren können.
Alle Verträge, Daten und Konditionen des Projektes stehen jetzt zur Verfügung und können eingesehen werden. Wenn die Laufzeit, die Rendite und die Risiken den Anlegern zusagen, können sie ein Investment starten und Geld auf z.B. das Projektkonto überwiesen. Alle Vertragsunterlagen werden den Investoren in der Regel via Email zugesandt.
Wie entwickelt sich Crowdinvesting in Österreich?
In Österreich entwickelt sich das Crowdinvesting sehr positiv. Es gibt zahlreiche Anbieter, die in den vergangenen Jahren verschiedenste Projekte auf dem Markt angeboten haben. Beim Crowdinvesting ist vor allem der Anbieter dagobertinvest führend, welcher seinen Sitz in Wien hat.
Bereits 2016 wurde das Unternehmen gegründet, welches mehr als 50 Projekte erfolgreich finanziert hat. Dabei wurde insgesamt eine Summe in Höhe von mehr als 16 Millionen Euro zur Verfügung gestellt.
- Die Anzahl der Crowdinvesting Anbieter ist in den vergangenen Jahren gestiegen
- Vor allem Immobilienprojekte werden in Österreich finanziert
- In der Zukunft dürfte der Anteil der Crowdinvesting Projekte weiterhin hoch sein
Beim Crowdinvesting geht es vor allem um Immobilienprojekte, in die investiert werden kann. Das bedeutet, dass Neubauprojekte, oder aber auch Umbauten und Renovierungen von Bestandsimmobilien via Crowdinvesting finanziert werden.
Langfristig gesehen lassen sich somit hohe Renditen von bis zu 8% Zinsen p.a. erzielen. Viele Plattformen lassen nicht nur Investoren und Projekte aus Österreich zu, sondern z.B. auch aus dem benachbarten Deutschland.
Was bietet der Crowdinvesting Anbieter dagobertinvest seinen Anlegern?
Wer als Anleger im Crowdinvesting aktiv sein möchte, der kann ohne Probleme über das Internet einen Account bei dagobertinvest eröffnen.
Die Eröffnung und die Führung des Accounts sind kostenfrei bei dieser Plattform, so dass Investoren sich keine weiteren Gedanken machen müssen.
- Kostenloses Investorenkonto
- Investments ab 250 Euro
- Bis 10.000 Euro je Projekt investieren
- Laufzeit von 6 bis 60 Monaten je Projekt
- Bis zu 8% Zinsen pro Jahr Rendite sind möglich
Die aktuellen Projekte werden auf der Homepage aufgelistet und können digital inklusive allen Projektunterlagen eingesehen werden. Es ist möglich, dass man sich über alle Verträge online informieren kann und genau sehen kann, welche Laufzeiten angeboten werden und mit welchen Verzinsungen geworben wird.
Bei dagobertinvest gibt es die Möglichkeit, dass bereits ab einer Summe in Höhe von 250 Euro je Projekt investiert werden kann. Die maximale Summe, die in ein Projekt investiert werden kann, liegt bei 10.000 Euro, was durch Regelungen definiert worden ist und auch dem Schutz der Privatanleger dient.
Die Projekte, die auf dagobertinvest beworben werden, beginnen bei einer Laufzeit von 6 Monaten und können über eine maximale Laufzeit von bis zu 60 Monaten abgeschlossen werden. Es besteht die Möglichkeit, dass die Zinsen während dieser Laufzeit einmal im Jahr, oder aber auch endfällig ausgezahlt werden.
Aktuelle Projekte und Investments auf dagobertinvest:
Derzeit kann man als Investor auf der Plattform dagobertinvest ohne Probleme in ein Immobilienprojekt am Hirtberg im Bezirk Baden sein Geld investieren. Es besteht die Möglichkeit, dass man für 18 Monate ein Investment mit 7,35% Zinsen p.a. wahrnehmen kann.
- 18 Monate Laufzeit mit 7,35% Zinsen p.a.
- 24 Monate Laufzeit mit 7,65% Zinsen p.a.
Alternativ kann man das Geld auch für 24 Monate anlegen und dafür einen Zinssatz in Höhe von 7,65% Zinsen p.a. erhalten. Die Plattform dagobertinvest aus Wien hat für sich selbst das Ziel ausgerufen mehrere Projekte jeden Monat zur Verfügung zu stellen, in welche Gelder investiert werden können.
Wie ist eine Finanzierung in Projekten aufgebaut?
Das Crowdinvesting ist nicht die einzige Möglichkeit, wie die Finanzierung der Projekte abläuft. Das bedeutet, dass es noch weitere Optionen gibt, wie ein Projekt aufgestellt wird. Ein großer Teil der Finanzierungssumme wird zum Beispiel durch Eigenkapital oder durch Kredite von Geschäftsbanken zur Verfügung gestellt. Dieser Anteil liegt bei mindestens 70% der Gesamtsumme.
- Bis zu 70% der Kreditsumme wird über Geschäftsbanken zur Verfügung gestellt
- 15 bis 30% der Kreditsumme wird über dagobertinvest zur Verfügung gestellt
In der Regel werden etwa 15 bis 30% der Finanzierungssumme durch das Portal dagobertinvest zur Verfügung gestellt.
Um welche Art von Darlehen handeln sich die Investments bei dagobertinvest?
Wer in ein Darlehen bei dagobertinvest Geld investieren möchte, der investiert dies in der Regel in ein so genanntes nachrangiges Darlehen. Das bedeutet, dass im Falle einer Insolvenz des Darlehensnehmers dieses Darlehen nachrangig bedient wird. Die anderen Darlehensgeber werden vor diesem Darlehen ausgezahlt, bzw. entschädigt.
- Es wird in nachrangige Darlehen investiert
- Die Kreditgeber werden nach den erstrangigen Darlehen entschädigt, falls es zu einer Insolvenz kommt
Das Risiko, was Darlehensgeber bei dieser Art von Investment eingehen, wenn es zu einer Pleite des Darlehensnehmers kommt, ist also entsprechend hoch. Wer sein Geld in ein nachrangiges Darlehen investiert, sollte dies in jedem Fall wissen.
Muss ich auf die Rendite bei dagobertinvest Steuern zahlen?
Ja, es ist notwendig, dass die Einkünfte bei dagobertinvest versteuert werden. Das bedeutet, dass man die Einkünfte in jedem Fall bei der jährlichen Steuererklärung angeben muss. Grundsätzlich wird die Besteuerung dann durch das zuständige Finanzamt vollzogen.
Die Steuern werden nicht, wie es bei einem klassischen Sparkonto der Fall ist, automatisch an den Staat abgeführt, sondern müssen selbst angegeben werden und werden dann im Nachhinein abgeführt.
- Ja, die Einkünfte müssen versteuert werden!
- Die Steuern werden nicht automatisch abgeführt
- Die Einkünfte müssen beim Finanzamt bei der Steuererklärung gemeldet werden und werden nachträglich versteuert
Dies gilt für die Investoren aus Österreich sowie als auch für die Investoren aus Deutschland. Zu erwähnen ist, dass in Deutschland z.B. die Anlage KAP genutzt werden muss, um die entsprechenden Einkünfte anzugeben.
Wie kann ich einen Account bei dagobertinvest eröffnen?
Wer ein Konto auf der Plattform eröffnen möchte wird feststellen, dass dies sehr einfach möglich ist. Das bedeutet konkret, dass man seinen Vornamen, seinen Nachnamen sowie einen Nicknamen angeben muss. Ferner müssen die eigene Emailadresse und ein Passwort angegeben werden.
- Name
- Vorname
- E-Mail Adresse
- Passwort
Im Handumdrehen bekommt man einen eigenen Account, mit welchem man Zugriff auf die Projekte und Daten zu diesen auf dagobertinvest hat. Jetzt ist es auch möglich, dass man in einzelne Projekte investieren kann.
Man bekommt dabei zunächst alle Verträge und Daten zu einem Projekt angezeigt und kann sich dann dazu entscheiden, dieses Projekt wahrzunehmen. Das bedeutet konkret, dass man eine Bankverbindung angezeigt bekommt und das Geld an dieses Konto überweisen kann und die entsprechenden Zinsen für das Investment erhält.
Sämtliche Vertragsunterlagen, die zu dem Projekt gehören, werden den Investoren online per Email zugestellt.
Welche Vorteile bietet mir das Freundschaftswerbung Programm?
Bei dagobertinvest gibt es die Möglichkeit, dass man an einem Freundschaftswerbeprogramm teilnehmen kann. Dazu erhält man als Teilnehmer der Plattform einen eigenen Link zugeteilt, mit welchem man weitere User werben kann.
Der Freund kann sich über den Link bei dagobertinvest anmelden und dann sein erstes Investment tätigen, bzw. Gelder auf das Handelskonto überwiesen. Man bekommt einmalig 1% der investierten Summe des Freundes als Guthaben gutgeschrieben, wenn man einen Freund für die Plattform wirbt.
Wer also jemanden wirbt, der eine Summe in Höhe von 3.000 Euro auf der Plattform investiert, der bekommt dafür eine Gutschrift in Höhe von 30 Euro auf das Konto.
Warum ist das Thema Crowdinvesting in Österreich so beliebt?
Das Thema Crowdinvesting ist in Österreich vor allem wegen der vermeidlich hohen Rendite sehr beliebt. Das bedeutet, dass sich zahlreiche Investoren darüber freuen, dass sie hier nicht wie z.B. beim Tagesgeldkonto üblich, niedrige Zinsen erzielen.
Viele Investoren sind bereit, ein gewisses Risiko dafür einzugehen, dass Zinssätze von bis zu 8% p.a. ermöglicht werden.
Viele Projekte im Bereich Crowdinvesting sind in den vergangenen Jahren erfolgreich vollzogen werden. Wer sich die Statistiken im Internet anschaut wird feststellen, dass der Anteil der Projekte, die nicht abgeschlossen werden konnte, bzw. bei denen die Investoren ihr Geld nicht zurückerhalten haben, recht gering ist.
Dennoch muss angemerkt werden, dass es Projekte gibt, bei denen zum Beispiel die Projektfirma in die Insolvenz geraten ist und bei denen keine Renditen erzielt worden sind, sondern es zu Verlusten gekommen ist und bei denen die Investoren noch heute auf ihr Geld warten.
- Hohe Renditen im Vergleich zu klassischen Anlagen
- Anleger gehen bewusst ein gewisses Risiko an
- Diversifikation ist vielen Anlegern wichtig
- Es wird empfohlen, in mehrere Projekte mit kleinen Summen zu investieren
Wer Gelder in Crowdinvesting Projekte investieren möchte, sollte immer berücksichtigen, dass es auch zu Verlusten bis hin zum Totalverlust kommen kann. Es ist durchaus möglich, dass man Gelder verlieren kann und dass man nicht die erhoffte Rendite erzielt.
Aus diesem Grund ist es ratsam nur Gelder in Crowdinvesting Projekte zu investieren, deren Verlust man verschmerzen kann und bei denen man in jedem Fall das Geld nicht anderweitig eingeplant hat.
Anzumerken ist auch, dass es zu empfehlen ist, dass man seine Anlagegelder auf verschiedene Projekte verteilt. Das bedeutet konkret, dass man nicht alles auf ein Pferd setzt, sondern dass man zum Beispiel auf verschiedene Projekte setzt und in kleineren Beträgen von 500 bis 1.000 Euro investiert. Dadurch kann das Risiko gestreut werden und man erhält gleichzeitig dennoch eine attraktive Rendite gutgeschrieben.
Kann das Crowdinvesting eine Alternative zu Aktien darstellen?
Es ist möglich, dass man beim Crowdinvesting Geld investiert, was man sonst in Aktien investieren würde. Anzumerken ist dabei jedoch vor allem, dass Crowdinvesting etwas vollkommen anderes als Aktien darstellt. Kursgewinne oder Verluste gibt es hier nicht. Es gibt lediglich die Möglichkeit, dass Renditen erzielt werden können, ähnlich wie es z.B. bei der Zahlung von Dividenden der Fall ist.
Wer sich für Aktien interessiert, der wird feststellen, dass unterschiedliche Produkte wahrgenommen werden können, die ebenfalls eine stetig hohe oder sogar steigende Dividende anbieten. Diese Produkte haben zwar gewisse Ähnlichkeiten mit dem Crowdinvesting, sind jedoch nicht vergleichbar.
Ist das Crowdinvesting eine Alternative zu Tagesgeld und Festgeldkonto?
Die Ähnlichkeiten zwischen dem Tagesgeldkonto, bzw. dem Festgeldkonto und dem Crowdinvesting sind recht hoch. Das bedeutet konkret, dass man bei allen Produkten Geld für eine gewisse Zeit anlegt und dafür Zinsen, bzw. eine Rendite erhält.
Es ist jedoch anzumerken, dass die Zinserträge sehr verschieden sind. Das bedeutet, dass man beim Tagesgeldkonto sowie beim Festgeldkonto in jedem Fall deutlich geringere Renditen bekommt, als es beim Crowdinvesting der Fall ist.
Dies ist vor allem durch das Risiko zu begründen. Beim Crowdinvesting orientiert sich der Zinssatz am Projekt, beim Tagesgeldkonto vor allem am Leitzins der EZB und am allgemeinen Zinsniveau auf dem Markt.
Unsere Erfahrungen mit Dagobertinvest als Crowdinvesting in Immobilien in Österreich Anbieter sind positiv und wir können dies als Empfehlung für einen Geldanlage Mix aussprechen. Hierbei sollte man jedoch in jedem Fall das Risiko beachten!
Wie sind ihre Crowdinvesting Erfahrungen?