Ratgeber Aktienhandel Österreich – wie handle ich mit Aktien?

Der Handel mit Aktien ist in Österreich in den vergangenen Monaten deutlich beliebter geworden, als es in den vergangenen Jahren der Fall war.

Das liegt daran, dass Crash Zeiten an der Börse dazu führen, dass mehr Menschen ein Depot eröffnen, als es sonst der Fall ist. Während manche Menschen aus Aktien flüchten, nutzen andere diese Zeiten, um preiswert Anteile an Unternehmen zu erwerben und erste Schritte an der Börse zu machen.

• Einsteiger können sich an der Börse schnell die Finger verbrennen. Dieser Ratgeber soll Tipps für Anfänger und Einsteiger an der Börse bereithalten.
• Somit soll es möglich sein, sich zunächst umfangreich über das Thema Aktien und Wertpapiere zu informieren, bevor der Handel beginnt.

Was benötigen Einsteiger an der Börse?

Wer als Einsteiger an der Börse mit dem Handel von Aktien beginnen möchte, sollte diverse Dinge berücksichtigen. Grundsätzlich haben Einsteiger meist das Problem, dass sie keine Erfahrungen haben und dass sie natürlich kaum ein Hintergrundwissen zu den Prozessen und Entwicklungen an der Börse haben.

Im Idealfall beginnen die Einsteiger nicht direkt damit, Geld in die Börse zu investieren, sondern sich zu informieren und Wissen aufzubauen. Mit diesem Wissen kann der Handel von Aktien deutlich einfacher gelingen.

Die Chancen, dass ohne Vorwissen hohe Verluste an der Börse erzielt werden, sind gerade für Einsteiger nicht schlecht. Über 60% der Trader machen Verluste, wenn sie als Einsteiger ohne Vorwissen an der Börse aktiv sind.

• Die Möglichkeit, Wissen aufzubauen
• Ein kostengünstiges Depot
• Eine gesunde Diversifikation
• Einen langen Atem – auch in schlechten Zeiten

Wer das notwendige Wissen an der Börse gesammelt hat, benötigt natürlich auch ein passendes Depot, um den Handel mit Wertpapieren zu starten. Vor allem Online Depots, die zum Teil sogar per App geführt werden können, sind in Österreich derzeit sehr gefragt.

Das liegt daran, dass die Depots meist kostenfrei geführt werden können und natürlich einfach über eine mobile App bedient werden können.

Zu beachten ist, dass bei einem günstigen Depot nicht nur die Kontoführung kostenfrei oder günstig ist, sondern auch z.B. das Traden selbst günstig realisiert werden kann.

Wer ein günstiges Depot führen möchte und regelmäßig Aktien kaufen und verkaufen will, der sollte wissen, dass bei jedem Kauf und bei jedem Verkauf von Wertpapieren eine Gebühr anfällt. Je niedriger diese Gebühr ist, desto attraktiver ist ein Depot langfristig.

• Das Thema Diversifikation spielt bei Einsteigern an der Börse ebenfalls eine wichtige und zum Teil sogar essentielle Rolle. Viele Anfänger an der Börse aus Österreich entscheiden sich meist nur für eine oder zwei Aktien. Das kann jedoch fatal sein und dazu führen, dass man vollkommen von der Entwicklung dieser beiden Unternehmen abhängig ist.
• Generell ist es zu empfehlen, dass man seine Anlagesumme so breit wie möglich streut. Nur so kann dafür gesorgt werden, dass entsprechend das Risiko gestreut wird und in jedem Fall sehr viel weniger Gefahr besteht, herbe Verluste zu erleiden.
• Es ist zu empfehlen, nicht nur in mehrere Firmen zu investieren, sondern im Idealfall auch über mehrere Branchen hinweg das Geld zu investieren. Somit ist es möglich, dass man generell auch davon profitieren kann, dass sich einzelne Branchen unterschiedlich entwickeln.

Der lange Atem wird an der Börse grundsätzlich meist belohnt und ist zwingend erforderlich, wenn man langfristig erfolgreich traden möchte. Wer Geld an der Börse investiert sollte wissen, dass es durchaus mehrere Jahre dauern kann, bis sich ein Investment wirklich auszahlt.

Unternehmen, die attraktive Dividenden ausschütten, lohnen sich meist erst nach vielen Jahren. Ebenso sieht es aus, wenn man eine Aktie von einem Unternehmen in der Krise kauft. Häufig dauert der Turn Around nicht gerade selten 2 bis 3 Jahre, in denen man darauf wartet, dass die Aktie deutlich im Wert steigt.

Das Thema Geduld und Nerven ist an der Börse besonders wichtig. Gerade Anfänger verkaufen ihre Papiere oftmals viel zu schnell. Das bedeutet, dass sie attraktive Aktien halten, diese jedoch wieder veräußern, wenn sie sich negativ entwickeln.

Generell ist es also zu empfehlen, sich für Titel zu entscheiden, die man auch halten kann, wenn diese sich negativ entwickeln. Sofern man als Anleger an das Unternehmen glaubt, bedeutet dies meist, dass man in Zeiten der Krise auch ohne Probleme nachkaufen kann.

Welche Branchen sind für Anleger und Investoren interessant?

Die Unternehmen, in die weltweit über Aktien investiert werden kann, arbeiten in verschiedenen Branchen. Je nach Branche sind die Gewinne und die Chancen unterschiedlich hoch. Das bedeutet, dass man mitunter sehr hohe Gewinne realisieren kann, wenn man sich für die richtigen Branchen zum richtigen Zeitpunkt entscheidet.

Generell gibt es Branchen wie z.B. Technologie und IT, in denen einzelne Unternehmen eine großartige Zukunft vor sich haben. Es gibt jedoch auch Branchen, wie z.B. Treibstoff und Öl, die stark von Rohstoffpreisen und vom Weltmarkt abhängig sind. Krisen können einzelne Branchen oder komplette Märkte betreffen und zu einer großen Welle der Konsolidierung führen.

Wir stellen nachfolgend einzelne Branchen vor, die für die Anlegerinnen und Anleger aus Österreich interessant sein können und nennen einzelne Aktien und Beispiele.

Öl und Gas Branche

Die Branche Öl und Gas steht aktuell besonders unter Druck. Die Nachfrage nach Öl ist in den vergangenen Monaten sehr stark gesunken. Das liegt daran, dass durch den Corona Lockdown sehr viel weniger Öl verbraucht wird, als es noch vor ein paar Monaten der Fall gewesen ist.

• Hinzu kommt, dass man beim Öl natürlich auch wissen sollte, dass dieses in jedem Fall von mehreren Nationen weltweit produziert wird und diese sich auf Fördermengen einigen, um die Preise zu steuern.
• Fakt ist, dass man sich vor kurzem darauf geeinigt hat, die Fördermengen in den kommenden Monaten deutlich zu reduzieren. Dies könnte dazu führen, dass der Ölpreis sich stabilisiert, oder dass er wieder leicht steigt. Ob es langfristig möglich ist, im Bereich Öl und Gas einen Gewinn zu erzielen, ist von vielen unterschiedlichen Faktoren abhängig.

Die Unternehmen Royal Dutch Shell, British Petrol sowie Exxon Mobil, Chevron und zahlreiche andere Ölkonzerne hängen am Preis des Öl. In den vergangenen Jahren waren die Unternehmen dafür bekannt, dass sie besonders stabile und sogar steigende Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet haben.

Die Dividenden wurden je nach Unternehmen sogar einmal im Quartal ausgeschüttet. Ob die Ausschüttungen auch in der Zeit der Corona Krise aufrechterhalten werden können, ist derzeit noch vollkommen offen. Fakt ist lediglich, dass die Kurse der Unternehmen deutlich gesunken sind.

Generell muss erwähnt werden, dass die Branche zwar stark unter Druck steht, sich auch wieder stark erholen kann, wenn Corona vorbei ist, oder wenn passende Medikamente und Impfstoffe gefunden wurden und eingesetzt werden können.

Strombranche

Die Strombranche gilt allgemein als sehr defensive Branche, in der es zwar immer wieder zu Veränderungen auf dem Markt kommt, in der jedoch attraktive Renditen erzielt werden können. Grundsätzlich ist zu erwähnen, dass zwischen den reinen Stromanbietern und den Betreibern der Stromnetze zur Verteilung differenziert werden muss.

Strom wird aus verschiedenen Quellen erzeugt, wobei gerade die regenerativen Quellen immer stärker in den Fokus rücken.

• Langfristig gesehen ist es möglich, dass die Strombranche sich durch nachhaltigere Energieträger besser aufstellt, als es in der Vergangenheit der Fall gewesen sind.
• Konzerne wie RWE, E.ON oder Centrica sowie z.B. Equinor und andere Stromversorger könnten in dieser Branche interessant sein. Vor einem Einstieg ist jedoch darauf zu achten, womit die Konzerne ihren Strom erzeugen und wie es generell mit den Kosten aussieht.

Logistik Branche

In der Logistik Branche sind es nicht nur reine Logistikunternehmen, die gut aufgestellt sind und die für gute Renditen sorgen, sondern auch klassische Postkonzerne. Die Deutsche Post oder die Österreichische Post zählen zu den größten Postkonzernen in Europa.

In Großbritannien ist es das Unternehmen Royal Mail und in Belgien die bpost, welche für die Zustellung von vielen Paketen und Briefen zuständig sind. Die Aktien der Unternehmen im Bereich Logistik sind durchaus interessant.

Dabei sollte jedoch berücksichtigt werden, dass in der Vergangenheit vieles an Umsatz auf den Amazon Konzerne entfallen ist.

Da Amazon inzwischen eine eigene Lieferflotte und eigene Logistikmöglichkeiten wahrnimmt, könnte dies in Zukunft einen negativen Einfluss auf den Umsatz haben. Es ist daher wichtig, sich genau zu informieren, womit die Unternehmen der Logistik ihren Umsatz erzielen und wie sich dieser in der Zukunft fortsetzen kann.

Banken- und Versicherungsbranche

Die Branche der Banken und Versicherungen galt viele Jahre als sicher und interessant. Jedoch stehen vor allem Banken seit der Finanzkrise 2008 und 2009 massiv unter einem schlechten Licht. Zahlreiche Banken haben seitdem die Dividende über mehrere Jahre gestrichen, oder sie auf einem sehr niedrigen Niveau angesiedelt.

Das Vertrauen der Anlegerinnen und Anleger in die Banken ist seitdem deutlich gesunken. Die Aktie der Deutschen Bank notiert derzeit besonders niedrig. In Österreich sind die Erste Bank und andere Banken im ATX gelistet.

• Bevor ein Investment in eine Bank gestartet wird ist es möglich, sich in jedem Fall die Geschäftszahlen anzusehen, um daraus ableiten zu können, welche Perspektiven die Bank haben kann.
• Bei den Versicherungen sieht es etwas positiver aus. Viele Unternehmen, wie z.B. die Munich RE oder die Allianz Versicherung sind besonders gefragt. Die Aktien haben in den vergangenen Monaten auf einem Rekordkurs notiert. Ob diese Kurse weiter gehalten werden können ist in Zeiten der Krise jedoch fraglich.

Das Unternehmen Aviva aus Großbritannien zählt zu den fünf größten Versicherungen der Welt. Seitdem jedoch der Kurs deutlich in die Knie gegangen ist und seitdem die Zahlung der Dividende für 2019 ausgesetzt worden ist, dürften sich viele Anlegerinnen und Anlegerfragen, ob ein Investment in Banken und Versicherungen noch interessant ist, bzw. wann dieses wieder interessant wird.

Nahrungsmittelbranche

Die Nahrungsmittelbranche wird von einigen Großkonzernen dominiert. Unternehmen wie z.B. Nestlé, Coca-Cola, PepsiCo oder aber auch Kraft Heinz und Unilever gelten als Marktführer und sind mit vielen Marken auf dem Markt vertreten. Die Unternehmen haben eine gewisse Marktposition und auch Stärke auf dem Markt.

Es ist durchaus möglich, dass diese Position auch in der Zukunft ausgebaut wird oder zumindest genau so stark bleibt. Viele Nahrungsmittelkonzerne zahlen konstant eine Dividende, die sogar leicht gesteigert werden kann.

Über viele Jahre hinweg ist es daher machbar, dass langfristig gesehen hohe Renditen erzielt werden können, die als nachhaltig und sicher gelten. Generell muss beachtet werden, dass es in der Nahrungsmittelbranche zwar nicht so hohe Renditen gibt, wie es in anderen Branchen der Fall ist, diese jedoch meist sehr sicher erscheinen.

Luft- und Raumfahrtbranche

Die Luft- und Raumfahrtbranche ist grundsätzlich eine mehr als interessante Branche, in welcher viel passiert und in welcher viele Unternehmen angesiedelt sind. Die Branchengrößen Airbus sowie als auch Boeing aber auch die Deutsche Lufthansa und MTU sind Beispiele für Unternehmen, die in der Luftfahrt unterwegs sind.

Grundsätzlich sind die Aktien dieser Unternehmen deutlich im Wert gesunken. Ob und wie lange es dauert, bis die Luftfahrtbranche sich wieder erholt, dürfte von vielen verschiedenen Faktoren abhängig sind.

Generell ist anzumerken, dass viele der Unternehmen natürlich um ihr Überleben kämpfen. Durch Corona ist die Anzahl der Flugverbindungen weltweit deutlich gesunken. Nach der Krise könnte es dazu kommen, dass deutlich mehr Flüge wieder stattfinden werden und die Aktien der Unternehmen über einen längeren Zeitraum hinweg auch wieder steigen können.

Tourismus- und Kreuzfahrtbranche

Die komplette Tourismus- und Kreuzfahrtbranche liegt am Boden. Durch das Corona Virus sind kaum noch Reisen möglich. Das sorgt dafür, dass die gesamte Branche Probleme hat. Fakt ist auch, dass viele Aktien im Bereich Kreuzfahrt am Boden liegen.

• Die Unternehmen Carnival sowie Royal Caribbean Cruises sind so preiswert wie schon seit Jahren nicht mehr zu haben.
• Auch die Aktien der Unternehmen Tui und anderer Firmen aus der Tourismusbranche notieren derzeit deutlich niedriger, als es sonst der Fall ist.

Langfristig gesehen ist es möglich, dass sich die Branche wieder deutlich erholt. Ob und wie lange es dauert, bis die einzelnen Unternehmen wieder zulegen können, ist derzeit noch vollkommen offen. Vieles hängt damit zusammen, wie sich die komplette Corona Situation entwickelt.

Chemiebranche

Die Chemiebranche ist für viele Investoren mehr als interessant. Das liegt daran, dass gerade in dieser Branche viele Anzeichen für die Entwicklung der Wirtschaft gelesen werden können. Produkte aus der Chemiebranche gelten oftmals als Basis für andere Produkte oder Entwicklungen.

Das bedeutet, dass wenn zum Beispiel etwas produziert, die Chemiebranche häufig am Anfang der Entwicklungen steht. Somit ist es möglich, dass ein Investment in einen der großen Chemiekonzerne dazu führt, dass man frühzeitig von positiven Entwicklungen am Markt profitieren kann, aber auch negative Trends schnell mitbekommt.

In Deutschland sind es Unternehmen wie zum Beispiel BASF, Covestro oder aber auch Lanxess, die interessante Chemietitel darstellen. Die Unternehmen Dow oder Merck aus den USA sind ebenfalls interessante Titel in der Chemiebranche.

Medizin und Pharmabranche

Die Medizin und Pharmabranche gelten als besonders interessant, wenn es darum geht, dass langfristige Investments getätigt werden. Konzerne wie z.B. GlaxoSmithKlinke stellen im Bereich Impfstoffe oder HIV-Medikamente her. Andere Konzerne sind auf den Bereich Herz Kreislauf und Krebsforschung spezialisiert.

• In Deutschland zählt der Bayer Konzern zu den wichtigsten Pharma Unternehmen. In der Schweiz sind es die Unternehmen Roche und Novartis. Darüber hinaus gibt es z.B. mit AbbVie, Johnson & Johnson oder AstraZeneca und Novo Nordisk viele andere Konzerne, die im Bereich Medizin und Pharma aktiv sind.
• Interessant könnten auch Unternehmen sein, die im Bereich Medizintechnik aktiv sind. Diese Unternehmen haben den Vorteil, dass sie z.B. nützliche Gerätschaften entwickeln, die in Zeiten von Corona interessant sein könnten.

Automobilbranche

Die Automobilbranche ist eine mitunter sehr zyklische Branche, bietet jedoch sehr gute Chancen. Immer wieder kommt es in der Mobilbranche zu Krisen, in denen der Absatz deutlich sinkt. Die großen Autobauer aus Deutschland sowie auch aus Asien oder z.B. Tesla aus den USA sind interessante Unternehmen, in die gerne investiert wird.

• Fakt ist, dass man hier den Markt genau untersuchen sollte, um zu erkennen, wie sich einzelne Kurse entwickeln und welche Chancen die Unternehmen haben.
• Die Unternehmen Daimler, BMW und vor allem Volkswagen sind gut aufgestellt und zeigen, dass viel möglich ist, wenn man in dieser Branche aktiv wird. Langfristig gesehen kann man im Bereich Automobil hohe Renditen erzielen.

Grundsätzlich sollte überlegt werden, wie sich die Unternehmen im Bereich Elektromobilität oder z.B. Hybrid und Wasserstoffantrieb aufstellen. Hier kann es in den kommenden Jahren zu einigen Veränderungen am Markt kommen.

Tabak und Genussmittelbranche

Die Tabak- und Genussmittelbranche zählt weltweit betrachtet zu den Branchen, in denen hohe Renditen möglich sind. Zu beachten ist dabei jedoch, dass diese Branche moralisch bedenklich ist. Tabak Produkte sind nicht für jeden Investor interessant, überzeugen jedoch durch eine sehr hohe Rendite.

Langfristig betrachtet ist es möglich, dass man durch ein Investment in Tabak Aktien hohe Renditen erzielen kann. Die Unternehmen Philip Morris, British American Tobacco sowie als auch Altria und Imperial Brands haben in den vergangenen Jahren ihre Dividenden stets erhöht.

Wie lange dieses Spiel noch weitergeht, ist derzeit vollkommen offen. Fakt ist, dass Tabak Aktien für viele Anleger interessant sind, weil die Rendite unglaublich hoch ist. Die Dividende wird in aller Regel anteilig einmal im Quartal ausgeschüttet.

Das führt dann dazu, dass der Aktionär alle drei Monate eine Auszahlung erhält. Auch in den kommenden Jahren dürften Renditen von 8 bis 12% pro Jahr in der Tabakbranche durchaus möglich sein und viele Anleger anlocken.

Der Umfang der Investitionen muss bei jeder Aktie und bei jeder Branche selbst definiert werden. Zum Teil gibt es große Unterschiede und es ist definitiv nicht sehr leicht, einen Volltreffer zu landen. Wer in Aktien investiert sollte wissen, dass es immer zu Verlusten kommen kann und dass man es sehr schwer haben wird, langfristig immer den tiefsten Punkt zum Kauf einer Aktie zu erwischen.

Geld anlegen mit Rendite – wie erziele ich mit Aktien Renditen?

Wer Geld in Aktien investieren möchte, kann über mehrere Wege interessante Renditen erzielen. Grundsätzlich ist es denkbar, dass Renditen erzielt werden können, indem eine Aktie günstig gekauft wird und später zu einem höheren Preis teuer verkauft wird.

Darüber hinaus gibt es auch die Chance, dass man durch Ausschüttungen von Unternehmen eine Rendite erzielen kann. Das bedeutet konkret, dass man eine Rendite erzielt, weil ein Unternehmen sich dazu entscheidet, Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre auszuschütten.

• Rendite durch Verkauf zu einem höheren Kurs
• Rendite durch Dividendenzahlungen

In den USA gibt es viele Konzerne, die ihre Dividende einmal im Quartal an die Aktionäre ausschütten. In Großbritannien werden die Dividenden entweder quartalsweise, oder aber auch einmal im Halbjahr an die Anleger ausgeschüttet.

In Österreich, aber auch in Deutschland sowie in anderen Ländern in Europa gibt es die Dividende in der Regel einmal im Jahr auf dem Verrechnungskonto des Depots gutgeschrieben.