Barclaycard Kreditkarten im Überblick – Voraussetzungen und Konditionen

INFO: Die Barclaycard Kreditkarten sind aktuell nur für Kunden aus Deutschland verfügbar, für Kunden aus Österreich empfehlen wir Kreditkarten der DKB Bank, ING DiBa oder Hello Bank!

Bei allen Visa-Kreditkarten der Barclaycard erhalten Kunden einen sogenannten revolvierenden Kredit. Das bedeutet, dass der Karteninhaber zunächst über maximal zwei Monate ein zinsfreies Darlehen in Anspruch nehmen kann. Zum Ende dieser Frist hat der Kunde die Wahl, ob er das Saldo komplett zurückzahlen, oder die Möglichkeit der Ratenzahlung nutzen möchte. Bei einer Zahlung in Raten werden jedoch Sollzinsen fällig.

Barclaycard Eurowings Classic

Kunden, die sich für die Barclaycard Eurowings Classic entscheiden haben zahlreiche Vorteile. Im Rahmen des Meilenprogramms erhalten sie je Euro Umsatz 1 Meile gutgeschrieben. Ferner gibt es 2.500 Meilen zur Kontoeröffnung gutgeschrieben.

Dazu ist es erforderlich, dass die Karte innerhalb von 6 Woche einmal genutzt wird. Die Fastlane Nutzung wird an 5 Flughäfen (Köln, Stuttgart, Dresden sowie Hamburg und München ermöglicht). Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Bargeld im Ausland ohne Gebühr abgehoben werden kann. Im ersten Jahr kann die Karte komplett kostenfrei genutzt werden – im Anschluss zu 19,99 Euro im Jahr.

Barclaycard Eurowings Gold

Die Barclaycard Eurowings Gold überrascht die Kunden mit besonderen Features, die problemlos genutzt werden können und das Leben rund um die Fliegerei besonders attraktiv machen. Die Gold Kreditkarte ist eine sinnvolle Erweiterung der Classic Kreditkarte und bietet weitere Vorteile. Je 1 Euro Umsatz können bis zu 2 Meilen verdient werden. Es ist möglich, dass bei einem Einsatz der Karte binnen 6 Wochen insgesamt 2.500 Bonusmeilen verdient werden können. Das Fastlane Programm kann bei der Classic Kreditkarte bei 5 Stationen genutzt werden. Kunden, die sich für die Gold Karte entscheiden können die Fastlane an über 20 Flughäfen nutzen.

Besonders attraktiv sind die Möglichkeiten außerhalb von Deutschland gebührenfrei Bargeld abzuheben. Auch ist es möglich, dass mit Hilfe der Gold Karte eine Versicherung für Mietwagen sowie für den Auslandsreisekrankenschutz mit integriert sind.

Barclaycard for Students

Bei der Barclaycard for Students handelt es sich um ein besonderes Produkt, das vor allem für Studenten und junge Menschen interessant ist. Es ist möglich, dass der Kredit 2 Monate lang kostenlos über die Barclaycard genutzt werden kann. Ferner sparen die Studenten die 12 Euro Jahresgebühr im ersten Jahr komplett. Darüber hinaus muss beim Konto lediglich 2% des offenen Saldos im Monat zurück gezahlt werden. Ein Zahlplan kann erstellt werden und die Kunden nutzen di 5 Sterne Sicherheit von Barclays (24h Notfall Hotline, Schutz bei Missbrauch der Karte, bis 500 Euro Notfallbargeld, Sicherheit im Netz, Lieferschutz für Onlinebestellungen.

Für den Erhalt einer Barclaycard muss der Antragsteller einige Kriterien erfüllen. Besonders wichtig ist natürlich die Volljährigkeit. Zudem muss der Karteninhaber über ein regelmäßiges Einkommen und eine gute Bonität verfügen. Im Rahmen dessen führt Barclaycard im Vorfeld eine Schufa-Anfrage durch. Hier muss zum einen das Schufa-Scoring des Antragstellers ausreichen. Zum anderen dürfen keine negativen Einträge vermerkt sein.

Barclaycard Gold Visa

Die Barclaycard Gold Visa bietet zahlreiche Top Vorteile an, die auch online genutzt werden können. Im ersten Jahr wird die Kreditkarte kostenfrei angeboten, im Folgejahr 59 Euro, oder ab 3.000 Euro Umsatz 0 Euro Gebühren. Wer die Gold Kreditkarte nutzt, zahlt 2 Monate lang keine Zinsen und kann den Kredit flexibel zurück zahlen. Eine Online Sofortentscheidung über den Verfügungsrahmen und Infos helfen bei der flexiblen Planung. Die Barclaycard Gold Kunden profitieren davon, dass sie ab dem 01. Oktober 2016 eine Reiserücktrittsversicherung nutzen können und eine Urlaubs- Sowie Auslandsreise Krankenversicherung nutzen dürfen. Geldabhebungen in Euro sind kostenfrei, in anderen Währungen 1,99% des Umsatzes als Gebühr.

Barclaycard New Visa

Bei der Barclaycard New Visa handelt es sich um eine einzigartige Kreditkarte mit Rückkauf Garantie. Das bedeutet, dass der Vertragspartner SFB viele Produkte, die mit der Kreditkarte erworben wurden innerhalb von bis 12 Monate nach Kaufdatum zu 50% des Kaufpreises wieder abkauft – ein besonderer Service. Ebenso können die Kunden der Barclaycard New Visa ohne Jahresgebühr leben und zwar für den Rest des Lebens. Bis zu 2 Monate lang kann die Karte ohne Zinsen genutzt werden. Abhebungen in der Währung Euro können komplett kostenfrei genutzt werden, bei Fremdwährungen falle 1,99% Auslandseinsatzgebühren an. Weltweit kann an über 28 Millionen Stellen mit der Karte mit Pin ab 25 Euro gezahlt werden. Unter 25 Euro sind weder Pin noch Unterschrift nötig.

Kreditkarten-Produkte der Barclaycard

Barclaycard bietet verschiedene Visa-Karten zu unterschiedlichen Konditionen an. Ein besonderes Plus der Barclaycard ist die kostenlose Maestro Karte, die der Kunde auf Wunsch zusätzlich erhält. Diese kann überall dort verwendet werden, wo der Händler keine Kreditkarten akzeptiert. Einige der Barclaycards verfügen zudem über kostenlose Extras wie Versicherungen oder Warenschutz. Bei anderen Karten können diese Leistungen gegen eine Gebühr zusätzlich beantragt werden.

Wie bei allen Kreditkartenanbietern fällt der Sollzins auf den Revolvierenden Kredit relativ hoch aus. Bei Barclaycard variiert er von Karte zu Karte und liegt zwischen 11,6 und 17,3 Prozent jährlich. Für die Bargeldabhebung am Automaten werden bei Barclaycard vier Prozent beziehungsweise mindestens 5,95 Euro fällig. Nur bei den Barclaycards New Visa und Gold Visa entfällt diese Gebühr.

Barclaycard Platinum Double

Die Barclaycard Platinum Double ist eine echte Bereicherung, denn sie bietet zahlreiche Vorteile, die es bei anderen Kreditkarten nicht gibt. Im ersten Jahr kostet die Karte 0 Euro und ermöglicht es, dass bis zu 3 Partnerkarten ausgestellt werden können. In den Folgejahren fallen 99 Euro an Gebühren an. Die Barclaycard Platinum Double bietet die Option 2 Monate lang keine Zinsen zu zahlen. Alternativ kann auch ein Sparplan erstellt werden.

Optional gibt es für 0 Euro eine Maestro Karte dazu und die 5 Sterne Sicherheit sowie eine Reiseversicherung Platinum werden ebenfalls kostenfrei angeboten. Die Leistungen der Barclaycard Platinum Double sind deutlich umfangreicher, als es bei anderen Karten der Fall ist. Zusätzlich können mit den bis zu 3 Partnerkarten ohne Gebühren auch z.B. weitere Mitglieder der Familie mit der Karte ausgestattet werden. Wer einen größeren Kredit zurück zahlen möchte, kann dafür einen eigenen Zahlplan erstellen und nutzen. Die Karte bietet darüber hinaus eine gute Reiseversicherung an sowie die 5 Sterne Sicherheit mit einem Notfall Paket.

Barclaycard New Visa

Die Barclaycard New Visa ist ein absoluter Klassiker im Kreditkartenbereich und nur für Neukunden erhältlich.

Vorteile:

– Dauerhaft kostenlos
– Kostenlose Bargeldabhebung im Euro-Raum (außerhalb des Euro-Raumes fallen 1,99 Prozent Gebühren an)

Nachteile:

– Keine Zusatzleistungen
– Keine Guthabenverzinsung
– Hoher Sollzins (17,3 Prozent)

Barclaycard Plus

Die Barclaycard Plus ist im ersten Jahr kostenlos. Anschließend wird eine jährliche Gebühr in Höhe von 29 Euro fällig. Sie ist in den Farben Grün oder Pink erhältlich.

Vorteile:

– Guthabenverzinsung von 1,5 Prozent jährlich
– Drei Prozent Cashback auf alle mit der Visa-Card getätigten Onlineeinkäufe bis maximal 2.000 Euro pro Jahr (für darüber hinausgehende Beträge gibt es 0,5 Prozent Cashback)
– Kostenlose Garantieverlängerung für elektronische Geräte über 12 Monate
– kostenloser Warenschutz

Nachteile:

– Gebührenpflichtig
– Hoher Sollzins (17,3 Prozent)

Barclaycard New Double

Auch für die Barclaycard New Double fällt erst ab dem zweiten Jahr eine Gebühr an – diese beträgt 35 Euro.

Vorteile:

– Guthabenverzinsung von 1,5 Prozent pro Jahr
– Zwei Prozent auf Tankstellenumsätze bis maximal 200 Euro im Monat
– Eignet sich zur kurzfristigen Finanzierung von teuren Anschaffungen (bei Zahlungen über 500 Euro sinkt der Sollzinssatz auf den Revolvierenden Kredit von 13,39 auf 9,56 Prozent)
– Kostenlose Partnerkarte

Nachteile:
– Relativ hohe Jahresgebühr

Barclaycard Gold Visa

Die Barclaycard Gold Visa ist im ersten Jahr kostenlos. Die anschließende Jahresgebühr in Höhe von 49 Euro kann mit steigendem Umsatz reduziert werden. Ab 3.000 Euro jährlich entfällt sie sogar ganz.

Vorteile:

– Kostenlose Bargeldabhebung im Euro-Raum (außerhalb der Euro-Zone werden 1,99 Prozent des Umsatzes berechnet)
– Kostenlose Reiseversicherung
– Kostenlose Partnerkarte

Nachteile:
– Relativ hohe Jahresgebühr (bei niedrigem Umsatz)

Barclaycard Platinum Double

Mit 95 Euro wird für die Barclaycard Platinum Double der höchste Jahresbeitrag fällig. Dafür bietet sie attraktive Zusatzleistungen.

Vorteile:

– Bargeldlose Bezahlung auch außerhalb des Euro-Raumes kostenlos
– Kostenlose Reiseversicherung
– Kostenloser Warenschutz (versichert alle Produkte, die mit der Kreditkarte bezahlt wurden, bis zu 90 Tage nach Kaufdatum gegen Diebstahl oder Beschädigung)
– Guthabenverzinsung von 1,5 Prozent pro Jahr
– Kostenlose Partnerkarte
– Relativ niedriger Sollzins (11,6 Prozent)

Nachteile:
– Sehr hohe Jahresgebühr

Barclaycard for Students, Green und Business

Mit einigen Kreditkarten richtet sich Barclaycard an bestimmte Zielgruppen. Mit der Barclaycard for Students profitieren beispielsweise Studenten von einer günstigen Jahresgebühr von 12 Euro. Umweltbewusste unterstützen mit der Barclaycard Green verschiedene Umweltprojekte, indem sie automatisch 0,5 Prozent des Kreditkartenumsatzes spenden.

Ab einem Jahresumsatz von 1.200 Euro spendet Barclaycard den Jahresbeitrag in Höhe von 19 Euro für den Umweltschutz. Die Barclaycard Business ermöglicht die Trennung von Privatausgaben und Spesen auf der Kontoübersicht. Zudem bietet sie einen Business Assistance Service und kann von Unternehmen für Mitarbeiter beantragt werden.